案例简述：
近日，客户潘先生匆匆赶到银行网点，查询是否有一笔11.9万元的资金到账。银行查询后发现无此笔交易，潘先生拨打对方电话，询问为何货款还未到账，对方表示公司转账会有两三个小时的延迟，让潘先生再等等。此事引起银行的警觉，柜员想再进一步询问，潘先生却什么都不肯说就走了。两小时后，潘先生再次来到银行查询，银行发现仍无此交易,潘先生的儿子说那边催着我们付款呢，但钱还没到怎么办。出于电信反诈的敏感性，柜员当即察觉有异常，怀疑他们会不会遭遇了电信诈骗，询问情况并提醒转账要谨慎。潘先生表示不可能有问题，这是他的一项“大工程”，交易对手是第一人民医院，对方加他微信，表示有个装修项目想找他们做，并指定一个第三方让他们去购买材料，材料款医院会先转到潘先生账上，让潘先生向这个第三方转账购买材料。但由于钱迟迟未到账，第三方又催着要先交款订货。潘先生拿出聊天记录和医院转账截图给银行看，但医院的账号居然是个人账号，银行立即判断潘先生遭遇电信诈骗，随即报警，警方了解情况后断定这就是一场电信诈骗，幸亏堵截及时，否则潘先生先垫付的11.9万元就一去不回。在警方的批评教育下，潘先生意识到了被骗，表示以后不会轻易相信天上掉馅饼的事。
提示：
不法分子利用部分市民金融知识匮乏、风险防范能力较低的特点，利用短信、微信等套取市民信息，假借医院等大型公司有工程要做进行诈骗。面对类似诈骗事件，要做到冷静处置，凡是接到陌生人要求转账、汇款的短信或电话，要提高警惕，坚决不听、不信、不转账。
（建设银行苏州分行供稿）
